售电公司履约保函相关规定

履约保函是一种保证金制度，是银行应申请人（售电公司）的要求，向受益人（如电网企业）开立的保证申请人履约某项合同项下义务的书面保证文件，是售电公司用以证明自身商业信用、资金实力和业务规模凭证之一。它能够确保合同方按照约定履行自己的义务，同时保障受益方的利益不受损失，也是约束售电公司履行合约的一种手段，防止售电公司出现问题影响其他市场主体的利益。

不同地区对售电公司履约保函有不同的规定：

福建地区：售电公司以履约保函的方式向电网企业提供履约担保，履约保函有效期终止日期应不早于其所参与交易的电费结算终止日期。参加市场交易的售电公司应向福建电力交易中心提供经国务院银行业监督管理机构批准设立、颁发金融许可证且具有相应业务资格的商业银行、企业集团财务公司等开具的履约保函，其中企业集团财务公司只能对本集团成员单位开具履约保函。售电公司应当于每年10月底前向福建电力交易中心提供其资产总额证明材料，申报预计年售电规模等信息，其履约保函额度根据申报的年售电规模计算，如预计年售电量不超过4亿千瓦时（含4亿千瓦时）时，应提供的履约保函额度为售电公司准入要求的最低资产总额的10%，即200万元；当预计年售电量在4至30亿千瓦时（含30亿千瓦时）之间，按0.5分/千瓦时标准计算其应提供的履约保函额度，最高不超过1000万元；当预计年售电量在30亿千瓦时以上，按规定标准计算。

广东地区：在广东电力交易中心注册且参加广东电力市场交易的售电公司应提供履约保函；参加下一年度市场交易的，应于上一年度11月15日前以银行履约保函的方式向广东电力交易中心提供违约担保。银行保函额度与年售电规模挂钩，年售电规模在4亿千瓦时以下的，按售电公司准入要求的最低资产总额10%即200万元提供保函，随着售电公司信用评价工作的逐步完善，银行保函额度将与售电公司信用挂钩。

江西地区：售电公司以银行出具的履约保函的方式向电网企业提供违约担保，由国网江西省电力有限公司作为履约保函受益人，履约保函有效期原则上与江西电力市场当年电费结算周期保持一致（2018年履约保函有效期暂定为签订之日起至次年2月底）。经国务院银行业监督管理机构批准设立、颁发金融业务许可证且具有相应业务资格的商业银行，企业集团财务公司可开具履约保函（企业集团财务公司只能对本集团成员单位开具履约保函）。未按规定时间提供履约保函的售电公司，电力交易中心暂停其参与市场交易资格，直至其提供相应额度的履约保函；当售电公司申报交易电量超过其预先申报的年售电规模时，售电公司应按要求及时补足相应的保函额度；当售电公司履约保函额度存在不能覆盖电量偏差考核风险时，售电公司应按要求及时补足相应的保函额度；售电公司未按电力交易中心出具的结算依据及时足额支付相关市场结算费用时，电网企业可以用履约保函清算相关欠费，并应及时提供售电公司未履约证据，由开具履约保函的商业银行按有关规定办理。

售电公司交履约保函的流程

选择出具机构

售电公司可以选择商业银行、保险公司或者信托公司作为履约保函的出具机构。

商业银行：是售电公司出具履约保函的主要渠道之一。售电公司可选择任何一家商业银行合作，商业银行具有良好的信誉和资金实力。在选择商业银行时，要考虑银行的信誉、服务费用、办理效率等因素。例如，一些大型国有银行在金融市场上信誉度极高，但其手续可能相对繁琐；而一些小型商业银行可能手续简便，但服务覆盖范围可能有限。

保险公司：除商业银行外，售电公司还可选择与保险公司合作申请出具履约保函。保险公司对风险的把控和评估有着丰富的经验和专业知识，能为售电公司提供全面的保险服务。售电公司选择保险公司时，要注意其信誉和声誉，像一些知名的大型保险公司，在行业内经营多年，口碑较好，能更好地保障履约保函的有效性。

信托公司：信托公司也是一种选择。信托公司在金融领域具有一定的经验和专业性，能提供全面的信托服务。不过，信托公司在出具履约保函时，可能会要求售电公司提供一定的担保和保证金，这与商业银行和保险公司有所不同。

洽谈合作细节

确定与选择的机构合作后，售电公司需要与该机构进行洽谈，确定保函的额度和费率等内容。

保函额度：不同地区和不同情况下保函额度计算方式不同。如在福建地区，根据售电公司预计年售电规模计算，有不同档次的计算标准；广东地区也是与年售电规模挂钩，4亿千瓦时以下按最低资产总额10%即200万元提供保函等。

费率：对于保险公司或担保机构来说，会根据售电公司的经营情况、信用评级、稳定性等因素来确定保函费率。例如，一家经营状况良好、信用评级高、市场稳定性强的售电公司可能会获得相对较低的费率，而新成立或者经营波动较大的售电公司可能费率会较高。

提交申请材料

一般而言，申请人需要提供相关企业资质文件（如营业执照等，证明公司合法经营身份）、公司财务报表（反映公司财务状况，如资产负债表、利润表等，让出具机构了解其财务实力）、售电合同（明确售电业务相关的权利义务关系等内容）等文件。如果是通过商业银行办理，可能还需要提供开户许可证、机构信用代码证等；如果是保险公司，可能还会关注公司的风险评估相关材料等。

机构审核评估

出具机构会对售电公司提交的材料进行审核评估，主要包括对申请人的信用记录、企业经营状况、还款能力等方面进行审核。

信用记录方面，会查看售电公司是否有过违约、拖欠款项等不良记录。例如，如果售电公司在以往的电力交易中有过欠费或者未按时履行合同的情况，可能会影响审核结果。

企业经营状况方面，除了查看财务报表中的数据，还会考虑公司的市场份额、发展前景等因素。如果一家售电公司处于市场份额逐渐萎缩、行业竞争中处于劣势的情况，可能审核会更加严格。

还款能力则综合财务状况、现金流等情况进行判断。

签订协议与支付费用

如申请获得批准，售电公司与保险公司或银行将签订售电保函协议，明确双方的权利和义务。

在签订保函前，售电公司需要支付一定比例的保函费用。费用支付后，保函生效，售电公司可以凭借售电保函向相关方（如电力用户）证明其信用实力，增强合作信任。

保函的使用与管理

在售电过程中，如发生风险事件（如售电公司未按交易中心出具的结算依据及时足额支付相关市场结算费用等情况），相关方（如电网企业）可以向保险公司或银行提出索赔请求。

同时，售电公司需要关注保函的有效期、额度变化等情况。例如，在江西地区，如果售电公司申报交易电量超过其预先申报的年售电规模时，售电公司应按要求及时补足相应的保函额度。

售电公司履约保函的办理方式

通过商业银行办理

合作洽谈：售电公司首先要与商业银行进行合作洽谈。在洽谈过程中，售电公司要向银行介绍自身的业务情况、经营规模、财务状况等信息，以便银行全面了解公司情况。同时，要了解银行的相关政策，如保函的格式要求、办理周期、费率等。例如，一些银行可能对大型售电公司提供较为优惠的费率，而对小型售电公司费率相对较高。

提交材料：需要向商业银行提交多种材料，包括但不限于企业的营业执照副本（证明企业合法注册经营）、税务登记证（反映企业纳税情况）、法定代表人身份证明（确定企业的法定代表人身份）、公司章程（体现公司治理结构等）、财务报表（如资产负债表、利润表、现金流量表等，让银行评估企业的财务实力和偿债能力）、售电合同样本（说明售电业务内容）等。

银行审核：商业银行会对售电公司提交的材料进行严格审核。审核内容包括企业的合法性、财务状况的稳定性、经营能力等。例如，银行会查看财务报表中的资产负债率是否合理，营业收入是否稳定增长等。如果发现企业存在财务风险或者经营不稳定的情况，可能会拒绝出具保函或者要求增加担保措施。

出具保函：审核通过后，商业银行按照约定的金额和期限出具履约保函。保函的金额和期限会根据售电公司的需求以及银行的评估结果确定。例如，根据售电公司预计的年售电规模以及其在电力市场中的信用状况确定保函金额，根据售电合同的期限确定保函的有效期。

通过保险公司办理

需求沟通：售电公司与保险公司进行沟通，明确自身对履约保函的需求，包括保函的金额、有效期、保障范围等。保险公司会根据售电公司的需求，结合自身的风险评估体系，制定相应的保险方案。

风险评估：保险公司会对售电公司进行风险评估。评估因素包括售电公司的经营历史（是否有过电力供应中断、违约等不良记录）、市场竞争力（与其他售电公司相比的优势和劣势）、财务状况（资金流动性、偿债能力等）等。例如，一家新成立的售电公司可能由于经营历史较短、市场竞争力尚未形成，在风险评估中得分较低。

确定方案：根据风险评估结果，保险公司确定是否为售电公司出具履约保函以及保函的具体条款，如保函的费率（根据风险程度可能有所不同，风险高的公司费率高）、保额上限等。

签订合同与出函：售电公司和保险公司签订合同，明确双方的权利和义务。之后，保险公司出具履约保函。

通过信托公司办理

初步接洽：售电公司与信托公司进行初步接洽，了解信托公司办理履约保函的流程、要求和相关服务内容。信托公司会介绍其在金融领域的专业服务优势，如资产信托管理等方面的经验。

提供担保与材料：与商业银行和保险公司不同，信托公司在出具履约保函时，可能会要求售电公司提供一定的担保和保证金。售电公司需要按照信托公司的要求提供相应的担保物（如房产、设备等固定资产或者其他有价值的资产）或者保证金。同时，还需要提交企业基本材料，如营业执照、财务报表等。

审核与出函：信托公司对售电公司提供的担保和材料进行审核。审核通过后，根据售电公司的需求和信托公司的业务规定出具履约保函。

售电公司履约保函的常见问题及解决办法

保函额度不足问题

问题表现：

在业务开展过程中，售电公司可能由于预计年售电规模的增长或者市场情况变化，导致原有的履约保函额度不能满足要求。例如，售电公司在年初根据预计的售电规模办理了一定额度的履约保函，但随着业务拓展，实际售电规模远超预期，原保函额度可能无法覆盖潜在的风险。

一些地区根据市场情况调整了保函额度计算标准，售电公司如果没有及时调整保函额度，就会出现额度不足的情况。

解决办法：

售电公司应及时关注自身业务发展情况和相关政策法规的变化。如果发现保函额度可能不足，要尽快与出具保函的机构（商业银行、保险公司或信托公司）联系。如在江西地区，当售电公司申报交易电量超过其预先申报的年售电规模时，售电公司应按要求及时补足相应的保函额度。

按照出具机构的要求重新评估公司的情况，提供新的材料（如更新的财务报表、售电合同等），以便出具机构重新计算保函额度并进行调整。

保函费用过高问题

问题表现：

对于一些小型售电公司或者信用评级较低的售电公司，可能会面临保函费用过高的问题。这可能是由于这些公司在经营规模、财务实力或者信用记录方面存在一定的劣势，导致出具保函的机构为了规避风险而收取较高的费用。例如，新成立的售电公司没有足够的经营历史和业绩，银行或保险公司可能认为其风险较高，从而提高保函费用。

解决办法：

售电公司可以通过改善自身的经营状况来降低保函费用。例如，优化财务管理，提高资金使用效率，降低成本，从而提升公司的财务实力和信用评级。

与出具保函的机构进行协商，提供更多的担保或者采取其他风险控制措施，以换取保函费用的降低。例如，提供额外的抵押物或者增加保证金的比例等。

多比较不同机构的保函费用，选择性价比高的机构。不同的商业银行、保险公司或信托公司在保函费用的定价上可能存在差异，售电公司可以在市场上进行充分调研后再做选择。

保函索赔风险问题

问题表现：

如果售电公司在履约过程中出现问题（如未能按时足额支付电费等），受益方（如电网企业）可能会向出具保函的机构提出索赔。这对于售电公司来说，不仅会面临经济损失，还可能影响公司的信誉。例如，售电公司由于资金周转困难，未能按照电力交易中心出具的结算依据及时支付电费，电网企业就可以依据履约保函进行索赔。

解决办法：

售电公司要加强内部管理，确保在电力交易中的履约能力。建立完善的财务管理制度，合理安排资金，确保有足够的资金用于支付电费等费用。

在出现可能导致索赔的风险因素（如资金紧张等）时，要及时与相关方（如电网企业、电力交易中心等）沟通，寻求解决方案，避免直接触发保函索赔。例如，可以协商延长付款期限或者调整付款方式等。

保函办理周期过长问题

问题表现：

由于办理履约保函需要经过多个环节的审核和评估，有时可能会出现办理周期过长的情况。这可能会影响售电公司参与市场交易的时机，错过一些业务机会。例如，售电公司想要参与某一地区的电力市场交易招标，但由于保函办理时间过长，未能在招标截止日期前提供有效的履约保函，从而失去参与投标的资格。

解决办法：

售电公司在计划办理履约保函时，要提前做好准备，预留足够的办理时间。了解办理保函的各个环节所需的大致时间，并合理安排工作进度。

与出具保函的机构进行沟通，尽量简化审核流程或者加快审核速度。例如，提供完整、准确的申请材料，积极配合出具机构的审核工作，以便能够尽快完成保函的办理。

不同地区售电公司交履约保函的要求差异

额度计算差异

福建地区：

当售电公司预计年售电量不超过4亿千瓦时（含4亿千瓦时）时，应提供的履约保函额度为售电公司准入要求的最低资产总额的10%，即200万元。

当售电公司预计年售电量在4至30亿千瓦时（含30亿千瓦时）之间的某一数值时，按0.5分/千瓦时标准计算其应提供的履约保函额度，最高不超过1000万元。

当售电公司预计年售电量在30亿千瓦时以上的某一数值时，按规定标准计算。

广东地区：

年售电规模在4亿千瓦时以下的，按售电公司准入要求的最低资产总额10%即200万元提供保函。

当售电公司预计年售电量在4至30亿千瓦时（含30亿千瓦时）之间的某一数值时，按0.5分/千瓦时标准计算其应提供的履约保函额度，最高不超过1000万元。

当售电公司预计年售电量在30亿千瓦时以上的某一数值时，按0.5分/千瓦时标准计算其应提供的履约保函额度，最高不超过2000万元。

陕西地区：

首次参与陕西电力市场交易或参与交易不满一年的售电公司应当按规定时限提前提交履约保函、保险，履约保函、保险额度根据售电公司预计的年售电量，按0.8分/千瓦时标准计算（还有其他根据不同交易电量情况的标准）。

提交时间差异

广东地区：参加下一年度市场交易的售电公司，应于上一年度11月15日前以银行履约保函的方式向广东电力交易中心提供违约担保。

福建地区：售电公司应当于每年10月底前向福建电力交易中心提供其资产总额证明材料，申报预计年售电规模等信息，根据这些信息确定履约保函额度等相关事宜。

受益方规定差异

江西地区：由国网江西省电力有限公司作为履约保函受益人。

福建地区：为便于实际操作，履约保函均先由国网福建省电力有限公司作为受益人；在其他电网企业